La Casa Blanca ordenó mayores controles sobre transferencias internacionales, créditos y documentos utilizados por personas migrantes.
Washington/Estados Unidos
Nueva orden de Trump pone bajo lupa transferencias y remesas
El presidente de Estados Unidos, Donald Trump, firmó una nueva orden ejecutiva para reforzar la vigilancia sobre el sistema financiero estadounidense, con medidas enfocadas en transferencias internacionales de dinero, créditos otorgados a personas migrantes en situación irregular y operaciones presuntamente vinculadas con cárteles mexicanos y redes internacionales de lavado de dinero.
La disposición, titulada “Restablecer la integridad del sistema financiero estadounidense”, sostiene que organizaciones criminales relacionadas con el narcotráfico han logrado infiltrarse en mecanismos financieros de Estados Unidos, lo que representa una amenaza para la seguridad nacional.
Instituciones financieras aplicarán filtros más estrictos a remesas
El documento establece que bancos y otras instituciones financieras deberán fortalecer los procesos de identificación de clientes y aplicar medidas de “debida diligencia reforzada” para detectar operaciones sospechosas, especialmente en transferencias transfronterizas de bajo monto, comúnmente asociadas con remesas.
La Casa Blanca argumentó que este tipo de movimientos financieros han sido utilizados para actividades ilícitas como financiamiento al terrorismo, tráfico de drogas, trata de personas y lavado de dinero.
Relación con cárteles mexicanos y redes de lavado
En el texto oficial también se menciona que análisis financieros detectaron operaciones ligadas al tráfico de fentanilo en Estados Unidos relacionadas con cárteles con sede en México. Además, se señala que redes chinas de lavado de dinero habrían utilizado cuentas bancarias estadounidenses para mover más de 312 mil millones de dólares vinculados con organizaciones criminales.
Bancos reforzarán controles sobre remesas y cuentas
La orden instruye además a las instituciones financieras a considerar el estatus migratorio como un factor de riesgo al otorgar hipotecas, préstamos automotrices, tarjetas de crédito y otros financiamientos.
Según el gobierno estadounidense, las personas sin autorización legal para trabajar enfrentan la posibilidad de perder ingresos ante una eventual deportación, lo que —afirma el documento— podría afectar la capacidad de pago y representar riesgos para la estabilidad bancaria.
Revisarán matrículas consulares e ITIN
Otro de los puntos incluidos contempla la revisión de documentos utilizados por personas extranjeras para acceder a servicios financieros, como las matrículas consulares y los Números de Identificación Personal del Contribuyente (ITIN).
El Departamento del Tesoro tendrá hasta 180 días para evaluar los riesgos asociados con estos mecanismos de identificación dentro del sistema financiero estadounidense.
La orden también advierte sobre posibles esquemas utilizados para evadir controles fiscales y bancarios, entre ellos depósitos fragmentados, pagos “fuera de los libros”, uso de plataformas digitales persona a persona (P2P) y empresas fantasma.
l gobierno estadounidense informó que las agencias regulatorias tendrán plazos de entre 60 y 180 días para emitir lineamientos y advertencias oficiales dirigidas a bancos y entidades financieras sobre la aplicación de las nuevas medidas.
Datos
¿Qué establece la nueva orden ejecutiva de Trump?
La orden refuerza la vigilancia sobre remesas, transferencias internacionales, créditos y cuentas bancarias para detectar posibles operaciones relacionadas con narcotráfico, lavado de dinero y actividades ilícitas.
¿Qué consecuencias podrían enfrentar los migrantes?
Las instituciones financieras podrán aplicar mayores controles para abrir cuentas o otorgar créditos a personas sin estatus migratorio regular, además de revisar documentos como matrículas consulares e ITIN.
¿Cómo podrían afectar las nuevas medidas a las remesas?
Especialistas advierten que el envío de dinero desde Estados Unidos hacia otros países podría enfrentar procesos más estrictos de verificación y supervisión bancaria.
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